Банк России определил основные признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах, что поможет банкам эффективнее противостоять злоумышленникам.
Ключевые признаки мошенничества
ЦБ РФ обозначил несколько критериев, которые могут указывать на мошеннический характер операции:
- Непривычное время суток для снятия наличных.
- Нетипичная сумма или местонахождение банкомата.
- Запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом.
- Повышенная активность телефонных разговоров и СМС-сообщений с новых номеров перед операцией.
- Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или увеличения лимита на выдачу наличных.
Меры противодействия
С 1 сентября банки будут обязаны проверять операции на соответствие этим признакам. Если операция кажется подозрительной, банк немедленно проинформирует клиента и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных — до 50 тысяч рублей в сутки.
Экспертные оценки
Генеральный директор аналитического агентства «Бизнесдром» Павел Самиев считает, что такие меры помогут банкам более эффективно противостоять мошенникам:
«Банки сегодня умеют проверять большое количество данных о пользователе, оценивать типичность операций и только после этого они выдают деньги».
Управляющий RTM Group Евгений Царев добавляет, что банки уже обладают необходимыми инструментами для анализа операций и выявления подозрительной активности.
Статистика мошенничества
По данным Банка России, за шесть месяцев 2025 года мошенники украли у россиян с банковских счетов более 13 млрд рублей, из которых свыше 12,5 млрд рублей были похищены со счетов физических лиц.
Заключение
Определение ЦБ РФ ключевых признаков мошеннических операций и введение банками соответствующих мер контроля должно способствовать сокращению числа случаев мошенничества при снятии наличных в банкоматах.
RU 
EN