Российские банки начали активно блокировать карты и операции клиентов, которые переводят деньги между своими собственными счетами. Эта мера стала следствием требований Центрального Банка России (ЦБ) по предотвращению мошенничества и отмывания денег.
Почему банки блокируют переводы?
Финансовые организации действуют в рамках требований ЦБ, опасаясь крупных штрафов и отзыва лицензии. Регулятор требует от банков действовать на опережение в борьбе с мошенничеством, которое стало широко распространенным на рынке.
Примеры блокировок
- Один из клиентов дважды пытался перевести зарплату на свой счет в другом банке. После подтверждения операции по смс и телефону через три дня он столкнулся с блокировкой карты. Разблокировать ее удалось только при личном визите в отделение.
- Другой россиянин получил блокировку за перевод самому себе всего 150 рублей.
Как избежать блокировки?
Юристы и банкиры рекомендуют следующие меры для минимизации рисков:
- Избегать резких изменений в суммах и частоте переводов.
- Четко указывать назначение платежа в комментариях к переводу.
- Использовать только проверенные устройства для транзакций.
- При крупных переводах заранее уведомлять банк.
Требования ЦБ
Согласно требованиям ЦБ, банки обязаны:
- Проверять операции на признаки мошенничества.
- Приостанавливать подозрительные переводы.
Сроки блокировки могут варьироваться от 10 дней до года — при подозрениях в экстремизме или диверсиях.
Заключение
Банки будут продолжать блокировать карты и операции клиентов, которые не соблюдают рекомендации по предотвращению мошенничества. Чтобы избежать проблем, россиянам необходимо быть внимательными при совершении переводов и следовать советам юристов и банкиров.
RU 
EN