Власти Российской Федерации планируют ввести ограничение на количество банковских карт, которые могут быть оформлены на одного человека. Предлагаемый лимит составляет 10 карт на человека.
Цель ограничения
Основной целью этого ограничения является борьба с кибермошенниками и дропперами, которые используются в качестве посредников для передачи своих карт или электронных кошельков мошенникам. Ограничение также упростит банкам мониторинг транзакций и выявление подозрительных операций.
Статистика дропперов
По данным Банка России, число людей, которые ежемесячно становятся дропперами, составляет около 80 тысяч человек. Нерезиденты составляют примерно треть от общего числа дропперов.
Предыстория вопроса
Идея ввести ограничение на количество банковских карт, которыми может владеть один человек, была впервые озвучена председателем Банка России Эльвирой Набиуллиной в марте на совещании президента Владимира Путина с правительством. Она отметила, что такие меры уже применяются в Казахстане и не затронут обычных граждан.
Предлагаемые лимиты
- Лимит в одном банке — до 5 карт
- Лимит в нескольких банках — до 20 карт
Публичное обсуждение
Правительство РФ опубликовало для публичного обсуждения второй пакет мер против кибермошенников, который включает порядка 20 инициатив по защите граждан в цифровой среде. Ограничение на количество банковских карт является одной из этих инициатив.
Consequences and Prospects
Введение ограничения на количество банковских карт на одного человека может иметь существенное влияние на борьбу с кибермошенниками и дропперами. Однако важно обеспечить, чтобы эти меры не затронули обычных граждан и не ограничили их права.
В будущем возможно дальнейшее совершенствование этих мер и их адаптация к меняющимся условиям и новым вызовам в сфере кибербезопасности.
EN 
RU