С 1 октября Центробанк России вводит новые правила для переводов с карты на карту, направленные на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.
Новые требования для переводов
Согласно новым правилам, если сумма перевода не превышает 15 тысяч рублей, его можно сделать по номеру телефона или электронной почте. Однако банки обязаны отслеживать частые небольшие переводы на один счет.
Идентификация для более крупных переводов
- Для переводов от 15 тысяч до 100 тысяч рублей потребуется паспорт, чтобы подтвердить личность.
- Такие требования распространяются не только на обычных людей, но и на фрилансеров, самозанятых, бизнес через интернет и платформы p2p.
Особые условия для крупных сумм
Если сумма превышает 100 тысяч рублей, необходимо предоставить паспорт, ИНН и документы, объясняющие происхождение денег.
Возможные задержки при переводах
Иногда перевод может быть временно заблокирован, пока идут проверки. Это мера направлена на предотвращение мошеннических операций.
Цель новых правил
Центробанк стремится повысить безопасность и прозрачность финансовых операций в России, защищая как отправителей, так и получателей денежных средств.
Conclusion
Новые правила Центробанка РФ направлены на усиление контроля за переводами с карты на карту, что должно способствовать снижению уровня мошенничества и повышению финансовой безопасности граждан и бизнеса.
EN 
RU