Федеральная налоговая служба (ФНС) и Центробанк планируют ужесточить контроль за переводами между физическими лицами, чтобы выявлять нелегальную деятельность. В статье разберемся, как изменятся правила и кого они затронут.
Ужесточение контроля за переводами
В России готовятся законопроекты, которые введут автоматизированный обмен данными между банками и ФНС. Кредитные организации будут передавать информацию о переводах, которые выглядят подозрительными. К таким операциям относятся регулярные крупные поступления, особенно если у получателя нет официального дохода.
Как банки блокируют карты
- Банки уже блокируют карты, которые используются в коммерческих целях.
- Новые правила сделают контроль более системным.
Кого затронут изменения
По словам юриста Александра Хаминского, блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты.
Налоговая обязанность
- Налогом не облагаются безвозмездные переводы между физлицами.
- Налоговая обязанность возникает лишь тогда, когда перевод фактически является оплатой за товары или услуги.
Если человеку без официального дохода регулярно приходят крупные суммы, то это станет сигналом для проверки.
Последствия для обычных людей
Новые правила не затронут обычных людей, которые осуществляют переводы в личных целях. Однако те, кто использует личные банковские карты для коммерческих целей, могут столкнуться с блокировкой карт и проверками со стороны налоговой службы.
Conclusion
Ужесточение контроля за переводами между физическими лицами направлено на выявление нелегальной деятельности. Новые правила не затронут обычных людей, но могут повлиять на тех, кто использует личные банковские карты для коммерческих целей.
EN 
RU