Система быстрых платежей (СБП) стала удобным инструментом для перевода денег между счетами в разных банках. Однако с увеличением объемов переводов растет и риск мошенничества. В связи с этим Центробанк (ЦБ) России решил включить переводы граждан на собственные счета через СБП в перечень подозрительных операций.
Почему переводы могут быть заблокированы
ЦБ пояснил, что под проверку попадут крупные переводы по СБП, от 200 тысяч рублей. Речь идет не просто о крупных переводах самому себе, а о последующих транзакциях другим физическим лицам, если до этого человек не переводил им ничего в течение последних шести месяцев. Это связано с тем, что мошенники часто убеждают граждан переводить крупные суммы самому себе через СБП, а затем — другим людям.
Признаки мошеннических операций
- Несоответствие времени, места и суммы запроса на выдачу наличных привычным действиям клиента;
- Нетипичная частота запросов на получение наличных в течение дня;
- Запросы на выдачу наличных вскоре после получения кредита, увеличения кредитного лимита или поступления крупных сумм на счет;
- Информация о рисках компрометации платежных данных, полученная от операторов платежной инфраструктуры;
- Данные от операторов связи и владельцев мессенджеров о подозрительных телефонных переговорах или сообщениях;
- Признаки наличия вредоносного ПО на устройствах клиента;
- Смена абонентского номера или параметров устройства, используемого для банковских операций;
- Несколько отказов в выдаче наличных в течение дня;
- Совпадение сведений о клиенте или его платежном средстве с данными в государственной информационной системе противодействия правонарушениям.
Что будет, если банк сочтет, что совершается мошенническая операция
Если банк сочтет, что совершается мошенническая операция, он обязан незамедлительно уведомить клиента и установить временный лимит на снятие наличных через банкоматы в размере 50 тысяч рублей в сутки. Данный лимит будет действовать в течение 48 часов.
Как избежать блокировки карты
Чтобы избежать блокировки карты, стоит избегать соответствия признакам, которые обозначены в перечне регулятора. Для этого рекомендуется:
- Не переводить крупные суммы самому себе, если в дальнейшем планируются переводы другим лицам;
- Не осуществлять нетипичные для себя транзакции;
- Следить за своей кредитной историей и состоянием счета;
- Быть осторожным при получении сообщений или звонков от неизвестных лиц.
Conclusion
Изменения в системе быстрых платежей направлены на снижение числа успешных хищений. Гражданам рекомендуется быть более осторожными при осуществлении переводов и следить за своей финансовой активностью. Если вы хотите узнать больше о том, как защитить свои финансы, следите за обновлениями от ЦБ и банковских учреждений.
EN 
RU