Банк России разработал процедуру отказа от зачисления средств при мошеннических переводах

Банк России опубликовал рекомендации для кредитных организаций, которые позволят гражданам отказаться от зачисления средств, полученных при мошеннических переводах, и вернуть их пострадавшим.

Новая процедура возврата средств

Рекомендации Банка России направлены на улучшение взаимодействия банков с клиентами, которые попали в базу данных регулятора. Теперь банки должны обеспечить прием заявлений клиентов об отказе от зачисления средств, полученных при мошеннических операциях.

Как отказаться от зачисления средств

Клиент должен подать заявление об отказе от зачисления средств в банк;
В заявлении необходимо указать номер запроса по операции без добровольного согласия клиента (REQ), который предоставляется Банком России;
Банк должен вернуть средства в размере суммы мошеннической операции банку плательщика.

Обязанности банков

Банкам рекомендовано обеспечить прием заявлений клиентов – физических лиц об отказе от зачисления средств:

в отделениях;
по телефону горячей линии;
через онлайн-банк.

Дальнейшие действия банков

После получения заявления гражданина об отказе от зачисления денег:

банк должен вернуть средства в размере суммы мошеннической операции банку плательщика;
кредитная организация плательщика должна зачислить деньги на счет пострадавшего клиента и направить в Банк России соответствующую информацию.

Контроль и учет

Банк России будет мониторить исполнение банками рекомендаций и учитывать информацию о возврате средств при принятии решения об исключении сведений о гражданине из базы данных о мошеннических операциях.

Значение новых рекомендаций

Новые рекомендации Банка России направлены на защиту граждан от мошеннических действий и улучшение взаимодействия банков с клиентами. Это позволит более эффективно возвращать средства, полученные при мошеннических переводах, и снижать количество пострадавших от таких операций.

В будущем Банк России может продолжить совершенствовать процедуру отказа от зачисления средств и возврата денег пострадавшим, а также ужесточать контроль над банками для предотвращения мошеннических операций.