ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Индустриального сберегательного банка (ИС банк, Москва). Об этом сообщается на сайте регулятора.
Причины отзыва лицензии
По данным ЦБ, ИС банк нарушал федеральные законы и нормативные акты регулятора, в связи с чем в течение последних 12 месяцев к нему неоднократно применялись меры воздействия.
- Банк нарушал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
- Деятельность кредитной организации была ориентирована на предоставление ссуд высокорискованным заемщикам.
- Банк на системной основе недооценивал кредитный риск, что создавало угрозу для его финансовой устойчивости.
- Банк проводил в крупных объемах подозрительные операции клиентов, направленные на вывод денежных средств в теневой оборот.
Последствия для банка
ЦБ также аннулировал лицензию ИС банка на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В ИС банке назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
Место ИС банка в банковской системе РФ
По величине активов ИС банк занимал 225-е место в банковской системе РФ.
У ИС банка была базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физлиц и без права на осуществление операций с драгоценными металлами.
Дальнейшие действия ЦБ
ЦБ направит в правоохранительные органы информацию о проводившихся ИС банком операциях, имеющих признаки совершения противоправных деяний.
Conclusion
Отзыв лицензии у ИС банка стал следствием систематических нарушений законодательства и нормативных актов ЦБ. Этот случай подчеркивает жесткий подход регулятора к кредитным организациям, нарушающим законы и создающим риски для финансовой системы.
EN 
RU