Центральный банк России разработал новые правила для банков, которые будут использовать девять ключевых индикаторов для выявления подозрительных операций при снятии наличных в банкоматах.
Какие операции будут считаться подозрительными?
Особое внимание будет уделяться нетипичному поведению клиента, включая:
- снятие средств в необычное время суток;
- снятие нехарактерной суммы;
- использование ранее не использовавшегося банкомата;
- вывод денег не с помощью карты, а через QR-код.
Дополнительные факторы риска
К дополнительным факторам риска относятся:
- внезапное изменение активности звонков и текстовых сообщений за несколько часов до проведения операции;
- быстрый перевод значительной суммы между собственными счетами;
- смена телефонного номера, привязанного к интернет-банку;
- обнаружение вредоносного программного обеспечения на устройстве пользователя.
Что грозит клиентам за подозрительные операции?
В случае выявления подозрительных действий банк имеет право ограничить выдачу наличных суммой до 50 000 рублей на срок до 48 часов и обязан уведомить клиента о причинах задержки.
В течение этого времени клиент сможет отказаться от снятия денежных средств, осознав, что действует под давлением мошенников.
Будут ли введены лимиты на снятие наличных?
Ранее в текущем году обсуждалась возможность введения лимита на снятие наличных в размере 50 000 рублей в сутки для всех граждан, но Центробанк официально опроверг эти слухи.
Новые правила обязывают банки тщательно проверять операции на предмет признаков мошенничества, ориентируясь на опубликованный перечень критериев.
Что делать клиентам, чтобы не попасть в неприятности?
Чтобы избежать проблем, клиентам рекомендуется быть осторожными при снятии наличных и не поддаваться на провокации мошенников.
Если клиент подозревает, что действует под давлением мошенников, он может отказаться от снятия денежных средств в течение 48 часов.
EN 
RU