Российские банки начали активно блокировать переводы клиентов, включая попытки перевести деньги самим себе, даже на небольшие суммы. Эта тенденция связана с желанием финансовых организаций избежать санкций за недостаточный контроль над транзакциями.
Проблема блокировки переводов
По данным «Известий», россияне все чаще сталкиваются с блокировкой переводов третьим лицам и самим себе. Под блокировку могут попасть как крупные, так и незначительные транзакции.
Причины блокировки
Банки, опасаясь санкций, сознательно смещают фокус в сторону перестраховки. Риск потерять клиента становится для них не настолько значим. Эксперты отмечают, что банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции.
Примеры блокировки
В Народном рейтинге Банки.ру постоянно появляются жалобы на необоснованную блокировку. Так, клиенту Газпромбанка заблокировали карту за попытку вывести сначала зарплату, а через три дня — отпускные на свой счет в другом банке. Ограничения удалось снять только в отделении.
Клиент ВТБ пожаловался на блокировку перевода самому себе в размере 150 рублей. В банке прокомментировали «Известиям», что сумма перевода не имеет значения: при наличии сомнений в добровольном согласии клиента на операцию кредитная организация может ее отклонить.
Новые правила регулирования
С 1 января количество признаков подозрительных операций увеличится с шести до 12. В числе новых маркеров — перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было трансакций, при условии, что операции менее чем за сутки предшествовал перевод себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей. Также будет считаться подозрительным перевод менее чем через 48 часов после смены номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах».
Позиция ЦБ
В ЦБ напомнили, что банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции, приостанавливая переводы. Если клиент подтвердил перевод или совершил операцию повторно, банк обязан незамедлительно исполнить его распоряжение.
Заключение
Ужесточение контроля над транзакциями может привести к более безопасному проведению операций, но также может вызывать неудобства у клиентов. Банки и регулятор продолжают работать над совершенствованием системы контроля и предотвращением мошенничества.
RU 
EN