ЦБ РФ введет обезличенное раскрытие структуры собственности финорганизаций с 2027 года
С 2027 года Банк России начнет требовать от финансовых организаций раскрытия обезличенных данных о структуре собственности. Об этом рассказала директор департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ Людмила Тяжельникова.
Новый подход к раскрытию информации
ЦБ РФ в 2022 году дал право банкам и другим финансовым организациям не раскрывать информацию, чувствительную к санкционным рискам, включая данные о структуре собственности и сведения о руководителях. Однако, понимая, что рынку нужна качественная информация о структурах собственности его участников, ЦБ предложил концепцию обезличенного раскрытия информации.
Предлагаемый подход предполагает отказ от публикации данных, идентифицирующих участников структур собственности, и раскрытие информации, характеризующей структуру собственности качественно, через набор критериев.
Критерии раскрытия информации
ЦБ предлагает прописать в форму раскрытия 12 критериев с перечислением фактов, характеризующих участников структур собственности, отношения между ними с точки зрения контроля или влияния на финансовую организацию, их деловую репутацию и финансовое положение.
Например, в числе таких критериев:
- наличие лиц, под контролем и (или) значительным влиянием которых находится финансовая организация;
- наличие в структуре собственности лиц, которым Банком России направлены предписания в связи с признанием деловой репутации и (или) финансового положения неудовлетворительными;
- наличие в структуре собственности недружественных нерезидентов;
Порядок раскрытия информации
ЦБ сам заполнит форму обезличенного раскрытия структуры собственности, исходя из имеющихся у него данных, полученных от участников финансового рынка, и дополнительной информации, которая есть у регулятора.
Процесс согласования данных займет от 20 дней до 2 месяцев с момента получения согласия от финансовой организации, затем форма раскрытия информации с заполненными сведениями об участнике рынка будет опубликована на сайте ЦБ.
Заключение
По мнению регулятора, предложенная форма не создает рисков раскрытия информации о собственниках финансовых организаций. Необходимые нормативные акты будут разработаны и приняты в 2026 году, и вступят в силу не ранее 1 апреля 2027 года.
RU 
EN